The system for supporting a design and manage process of a financial products

금융상품 설계 및 운영 지원시스템

Abstract

PURPOSE: A financial product design and operation supporting system is provided to improve business competitive power of an investment fund management company. CONSTITUTION: An FP(Financial Products) design/operation support control module(101) controls the design and operation process of FP. An FP-DGD(Financial Products-Design Guideline Data which the user requests) obtainment module(105) obtains FP-DGD. An FP-MBW(Financial Products-Minimum Barrier Worth which the user requests) processing module(107) determines the recommended FP-MBW as the FP approved by a client. An FP-I(FP for an Investment) minimum return rate reference calculation module(124) calculates the minimum return rate reference value of FP-I. An FP-I processing module(108) determines the recommended FP-I as the FP approved by the client. An FP-MBW/FP-I design data providing module(109) provides FP-MBW/FP-I design data in which the FP-MBW and the FP-I are reflected. [Reference numerals] (1) FP management period system server; (101) FP design/operation support control module; (102) Interface module; (103) Operation assisting module; (104) Guide frame management module; (105) FP-DGD obtainment module; (106) FP design source information storage module; (107) FP-MBW processing module; (108) FP-I processing module; (109) FP-MBW/FP-I design data providing module; (110) FP-MBW/FP-I operation request module; (111) Optimal FP-MBW/FP-I combination model recommending module; (112) FP-MBW/FP-I profit processing module; (113) FP-MBW/FP-I operation situation monitoring module; (114) FP-MBW/FP-I minute change supporting module; (115) FP-MBW/FP-I redesign supporting module; (116) FP-MBW/FP-I alarming situation processing module; (124) FP-I minimum profit reference value calculation module; (2) Client information processing processor; (3) Investment account management enterprise person information processor; (4) Wired/wireless online network;
본 발명은 금융상품(FP: Financial Products) 설계 및 운영 지원시스템에 관한 것으로, 본 발명에서는 금융상품(FP: Financial Products) 관리 기간계 서버, 고객 정보처리기, 투자자금 관리업체 담당자 정보처리기 등의 통신 파이프라인 내에, <FP 관리 기간계 서버, 고객 정보처리기, 또는 투자자금 관리업체 담당자 정보처리기와 통신하여, 고객요청 최저 배리어 값(MBW: Minimum Barrier Worth which the user requests), 고객 측 투자자금 내에서의 FP별 투자비중, MBW 보장용 금융상품(FP-MBW: FP for guaranteeing a MBW)의 고객요청 수익률 등이 기재된 고객요청 금융상품 설계지침정보(FP-DGD: Financial Products Design Guideline Data which the user requests)를 취득할 수 있는 전산모듈>, <취득 완료된 FP-DGD를 판독한 후, 기 저장되어 있던 FP 중에서 FP-MBW 고객요청 수익률을 만족하는 하나 이상의 FP-MBW를 추출하여, 추천대상 FP-MBW를 구성한 후, 구성된 추천대상 FP-MBW가 반영된 FP-MBW 추천메시지를 생성하고, 생성된 FP-MBW 추천메시지를 FP 관리 기간계 서버, 고객 정보처리기, 투자자금 관리업체 담당자 정보처리기 등으로 전송할 수 있는 전산모듈>, <FP 관리 기간계 서버, 고객 정보처리기, 투자자금 관리업체 담당자 정보처리기 등으로부터 FP-MBW 추천메시지에 상응하는 수락메시지가 전송되는 경우, 추천대상 FP-MBW를 고객이 수락한 FP로 확정할 수 있는 전산모듈>, <FP-DGD에 기재되어 있던 FP-MBW의 고객요청 수익률, 고객 측 투자자금 내에서의 FP-MBW의 투자비중 등을 판독한 후, 판독 완료된 값을 수학식 { }(여기서, E는 FP-MBW의 기대수익률, F는 FP-MBW의 고객요청 수익률, G는 고객 측 투자자금 내에서의 FP-MBW의 투자비중)을 통해 연산하여, FP-MBW의 기대수익률을 산출하고, 산출 완료된 FP-MBW의 기대수익률을 수학식{ }(여기서, M은 고객손실 방어용 버퍼구간(BA: Buffer Area for defending a loss of user) 값, E는 FP-MBW의 기대수익률, MBW는 고객요청 최저 배리어 값)을 통해 연산하여, FP-MBW의 기대수익률과 MBW의 차이 값으로 정의되는 고객손실 방어용 버퍼구간(BA: Buffer Area for defending a loss of user) 값을 산출한 후, 산출된 BA 값을 수학식 { }(여기서, K는 투자용 금융상품(FP-I: FP for a Investment)의 최저수익률 기준 값, L은 고객 측 투자자금 내에서의 FP-I의 투자비중, M은 BA 값)을 통해 연산하여, FP-I의 최저수익률 기준 값을 산출할 수 있는 전산모듈>, <산출 완료된 FP-I의 최저수익률 기준 값을 판독한 후, 상기 FP 설계소스정보 기 저장되어 있던 FP 중에서 과거기간의 최저수익률이 상기 FP-I의 최저수익률 기준 값보다 같거나 높은 하나 이상의 추천대상 FP-I를 추출하고, 추출된 추천대상 FP-I가 반영된 FP-I 추천메시지를 생성한 후, 생성 완료된 FPI 추천메시지를 FP 관리 기간계 서버, 고객 정보처리기, 투자자금 관리업체 담당자 정보처리기 등으로 전송함과 아울러, FP 관리 기간계 서버, 고객 정보처리기, 투자자금 관리업체 담당자 정보처리기 등으로부터 FP-I 추천메시지에 상응하는 수락메시지가 전송되는 경우, 추천대상 FP-I를 고객이 수락한 FP로 확정할 수 있는 전산모듈>, <고객이 수락한 FP-MBW 및 FP-I를 판독한 후, 판독된 FP-MBW 및 FP-I가 반영된 FP-MBW/FP-I 설계데이터를 생성하고, 생성된 FP-MBW/FP-I 설계데이터를 FP 관리 기간계 서버, 고객 정보처리기, 투자자금 관리업체 담당자 정보처리기 등으로 전송할 수 있는 전산모듈> 등을 체계적으로 배치 제공하고, 이를 통해, 투자자금을 투자·운용하는 고객(개인고객, 기업고객 등) 측에서, 예를 들어, 자신이 감내할 수 있는 수준의 최저 배리어 값(예컨대, 최저수익률: -10%, 최저수익금: 원금 등)은 안정적으로 보장받으면서도, 고 수익이 가능한 금융상품(예컨대, FP-I)을 공격적으로 운영하고 싶은 욕구 등을 효과적으로 충족시킬 수 있도록 지원함으로써, 투자자금 관리업체(예컨대, 증권업체, 은행, 보험업체 등)의 영업 경쟁력은 물론, 고객의 투자만족도 까지도 대폭 향상시킬 수 있게 된다.

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Description

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Patent Citations (3)

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    JP-2005141694-AJune 02, 2005Patrick Kawasujii, パトリック カワスジーポートフォリオ作成装置および方法ならびにポートフォリオ作成のためのプログラム
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    sooik27. "광범위한 포트폴리오의 구성". 네이버 블로그

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    KR-101608648-B1April 05, 2016세리정보기술(주)The system which supports a new design process of a product related financial asset